Interne werkwijze · laatst bijgewerkt 29-06-2026

Wwft

Bij verkoop, aankoop en relevante bemiddeling moet LWM clientonderzoek kunnen aantonen en ongebruikelijke transacties herkennen.

Dossier moet bevatten

• Identificatie van client(en) en vertegenwoordigers.
• Bevoegdheid: wie mag tekenen of beslissen.
• UBO-check bij rechtspersonen waar relevant.
• Risicoprofiel: normaal, verhoogd of afwijzen/extra onderzoek.
• Herkomst van middelen bij signalen of verhoogd risico.
• Vastlegging van signalen, afweging en eventuele melding.

Triggers voor extra controle

• Onduidelijke herkomst geld, contante betalingen of ongebruikelijke constructies.
• Complexe BV-structuur, buitenlandse partij of onduidelijke UBO.
• Druk om snel te passeren zonder normale onderbouwing.
• Onlogische prijs, transactie of relatie tussen partijen.

Een Wwft-melding of beslissing om niet te melden wordt niet door AI genomen. AI mag signaleren en samenvatten; LWM beslist en legt vast.